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Herr Plametzberger, auf welche Trends stellt sich Helvetia 2024 ein?

Vorsorge entspricht dem Zeitgeist, das hat auch unsere Helvetia Generationen-Studie bestätigt. Nie waren die Pensionslücke und die daraus resultierende Notwendigkeit vorzusorgen mehr im Fokus, als das im Moment der Fall ist. Der Krisenmodus der letzten Jahre und die Inflation tragen ihren Teil dazu bei, dass private Lösungen an Bedeutung gewinnen. Über alle Generationen hinweg erwartet mehr als die Hälfte, weniger Geld zur Verfügung zu haben. In Folge geben fast 70 % an, vor dem 30. Geburtstag mit der Pensionsvorsorge anzufangen. Die jüngste Generation am Arbeitsmarkt nimmt ihre finanzielle Vorsorge besonders früh in die Hand: 27 % starten sogar mit unter 20 Jahren. Über 90 % des Neugeschäfts werden in der fondsgebundenen Lebensversicherung gezeichnet, die Nachfrage nach nachhaltigen Investments ist hier besonders hoch

Gibt es Neuerungen in den Produkten, die diesen neuen Ansprüchen Rechnung tragen?

Unsere Produktqualität ist marktführend. In den Bereichen fondsgebundene Lebensversicherung und nachhaltiges Investment geben wir den Takt vor. Aktuell bieten wir mit über 240 Fonds die größte Fondsauswahl des österreichischen Versicherungsmarktes an. Auf den Lorbeeren ruhen wir uns aber natürlich nicht aus, sie spornen uns vielmehr an. Heuer haben wir in unserem nachhaltigen Portfolio FairFuture Lane den Mindestanteil in nachhaltige Investitionen deutlich angehoben: Statt bisher 5 % sind seit Jänner mindestens 40 % des Portfolios in nachhaltige Anlagen (gemäß EU-Offenlegungsverordnung) zu investieren, wovon mindestens 20 % auf Umweltziele ausgerichtet sind. Auch bisher wurde im Fonds bereits eine deutlich höhere Quote als 5 % erreicht, jedoch war eine offizielle Ausweisung einer höheren Mindestquote auf Grund von mangelnder Datenqualität nicht möglich. Die hohe Offenlegungsquote ist ein starkes Bekenntnis für eine nachhaltige Ausrichtung unseres Portfolios und in dieser Form am Markt bisher kaum zu finden

Auch die Anforderungen der Berater:innen verändern sich. Welche Neuerungen sind 2024 zu erwarten?

Versicherungsberater:innen werden immer mehr zu Krisenmanager:innen. Es gilt essenzielle Risiken zu erkennen und abzusichern, Ertragschancen an den Kapitalmärkten zu nutzen und für die Kundinnen und Kunden den passenden Weg auszuloten. In unseren Portalen für den angestellten sowie den unabhängigen Berater bzw. die Beraterin bieten wir hilfreiche Unterlagen für das Kundengespräch an, wie zB. einen Leitfaden für die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen. Zusätzlich bereiten wir seit Jänner ESG-Factsheets mit Nachhaltigkeitsprofilen der einzelnen Fonds auf, damit die Beraterinnen und Berater im Verkaufsgespräch mit Hintergrundwissen überzeugen können. Versichern ist schließlich Vertrauenssache und wir sind da, wenn es darauf ankommt: Mit Know-how, Servicequalität und natürlich Transparenz in komplexen Themenlandschaften.