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Besonders in wirtschaftlich turbulenten Zeiten ist es den Menschen wichtig, für die Zukunft vorzusorgen. Sie wollen sicherstellen, dass sie auch in späteren Lebensjahren finanziell abgesichert sind. Da aktuell die Zinsen für Anlegerinnen und Anleger noch auf einem relativ hohen Niveau sind, haben wir uns entschieden, eine neue indexgebundene Lebensversicherung aufzulegen. Diese kombiniert attraktive Renditechancen mit einem umfassenden Sicherheitsnetz.

Gekoppelt an den MSCI World Preisindex

Um unseren Kundinnen und Kunden hohe potenzielle Rendite zu bieten, ist die neue indexgebundene Lebensversicherung an die Wertentwicklung des MSCI World Preisindex gekoppelt. Dieser bietet Zugang zu den Aktienmärkten von über 20 Industrieländern und kann eine Auszahlung von bis zu 170 Prozent der einbezahlten Prämie generieren.

Staatsanleihen bieten Sicherheit

Wir haben für das neue Produkt aber auch ein umfassendes Sicherheitsnetz entworfen, nämlich ein speziell zusammengestelltes Portfolio aus Staatsanleihen der Länder Österreich, Finnland und Frankreich. Am Ende der 15-jährigen Laufzeit sollen diese 100 Prozent der einbezahlten Prämie sicherstellen, unabhängig von der Entwicklung des MSCI World Preisindex. Bei dem neuen Produkt arbeiten wir mit Morgan Stanley, einem weltweit führenden Finanzdienstleistungsunternehmen, zusammen. Die Tranche ist bei der neuen indexgebundenen Lebensversicherung limitiert und ein Abschluss ist bis längstens 11. November 2024 möglich. Die Mindestprämie beträgt dabei 5.000 Euro.

Steuervorteile und Flexibilität

Viele Kundinnen und Kunden schätzen die Renditechancen und nutzen die steuerlichen Vorteile: Die Veranlagung ist von Kapitalertrag-, Einkommen- und Substanzgewinnsteuer befreit.

Wir legen in unserer Produktgestaltung großen Wert darauf, den Ansprüchen unserer Kundinnen und Kunden zu entsprechen. Von daher wissen wir, dass Flexibilität bei der Produktgestaltung entscheidend ist. Ab dem fünften Jahr sind Entnahmen von bis zu 25 Prozent der einbezahlten Prämie ohne Stornoabschlag und Nachversteuerung möglich.