Quand un entretien de conseil en assurance est-il utile? 

Qu’il s’agisse d’une assurance voyage ou responsabilité civile privée: Helvetia vous permet de calculer votre prime pour de nombreuses assurances et de conclure directement le contrat en quelques étapes seulement. Un entretien n’est utile et important que dans les cas plus complexes, autrement dit si votre situation de vie évolue, par exemple en cas de mariage, de déménagement, d’agrandissement de la famille ou si vous vous posez des questions sur la retraite. Pour résumer: lorsqu’il s’agit d’assurer votre sécurité financière ou celle de vos proches et votre avenir.

Prendre rendez-vous pour un entretien de conseil

Vous pouvez prendre rendez-vous par téléphone, par courriel ou en ligne. En seulement quelques clics, vous inscrirez votre entretien de conseil directement dans l’agenda de votre conseillère ou conseiller clients de l’agence proche de chez vous. Les créneaux disponibles vous seront proposés en fonction du type d’entretien de votre choix, à savoir téléphonique ou sur place.  

Où sedéroule l’entretien de conseil?

Si vous avez une question sur une police existante, le renseignement peut généralement être fourni par téléphone. Pour un premier entretien ou un sujet plus complexe, le mieux est de convenir avec votre conseillère ou conseiller clients d’un rendez-vous chez vous à domicile ou à l’agence. Avec plus de 100 sites en Suisse, Helvetia est toujours près de chez vous.

Quels documents dois-je apporter à l’entretien?

Pour un premier point de votre situation, préparez toutes vos polices d’assurance existantes. Cela permettra de s’assurer que vous n’êtes ni surassuré·e ni sous-assuré·e. Si vous n’avez pas de polices existantes et souhaitez souscrire une nouvelle assurance, par exemple pour votre véhicule ou l’inventaire du ménage, il est important de préparer le contrat de vente de votre voiture ou un inventaire de votre ménage. Vous souhaitez obtenir des conseils sur votre situation en matière de prévoyance? Apportez vos documents LPP pour permettre une analyse ciblée de votre situation pendant l’entretien de conseil. Le mieux est de demander à votre conseillère ou conseiller, en amont de votre rendez-vous, quels sont les documents nécessaires.

Comment se déroule un entretien de conseil?

La première étape de l’entretien consiste à examiner vos besoins et à déterminer avec vous les assurances qu’il vous faut. Comme vous le constaterez, il est important pour Helvetia de cerner vos objectifs, vos souhaits et vos besoins, afin de pouvoir trouver avec vous la solution qui convient. Il se peut ainsi que des points essentiels qui n’avaient pas encore été pris en compte soient abordés lors de l’entretien. Helvetia qualifie cette approche globale de conseil à 360°. L’ensemble de nos conseillères et conseillers sont formé·e·s pour mener un entretien complet et disposent de vastes connaissances spécialisées. Posez vos questions!

Transparence et flexibilité

Lorsque vous évoquez une solution d’assurance précise, votre spécialiste vous présente directement les différentes prestations et primes correspondantes et vérifie si les propositions formulées répondent à vos besoins. C’est maintenant à vous de décider si les prestations d’assurance vous conviennent, si vous souhaitez encore y apporter des modifications ou si vous avez besoin d’un délai de réflexion. Vous pourrez ensuite conclure votre assurance.
 

Portail client myHelvetia

Une fois vos assurances conclues, vous avez la possibilité de consulter vos documents sur le portail client «myHelvetia» à tout moment. Vous y trouverez également les coordonnées de la personne à contacter pour votre dossier. Vous pouvez aussi gérer vos données personnelles et suivre le traitement d’un sinistre, le cas échéant.