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Vorsorgeanalyse. Berechnen Sie jetzt Ihre Vorsorgelücke.

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Berechnen Sie Ihren «Financial Fitness Score» und verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation. Erkennen Sie rasch und unkompliziert allfällige Vorsorgelücken bei Pensionierung, Invalidität oder im Todesfall und sehen Sie, wie Sie diese Lücken schliessen können.

Kein Expertenwissen benötigt

Bereits mit wenigen Angaben möglich

In wenigen Minuten zum Ergebnis

Wann sollte man einen Vorsorgecheck machen?

Grundsätzlich ist ein Vorsorgecheck jederzeit sinnvoll. Zumindest alle paar Jahre, damit Sie stets den Überblick behalten. Speziell lohnt sich die Überprüfung der aktuellen Vorsorgesituation bei grösseren beruflichen Veränderungen oder bei wichtigen privaten Ereignissen. So beispielsweise bei einem Stellenwechsel, bei Heirat oder Scheidung, bei Geburt eines Kindes, bei Erwerb von Wohneigentum oder im Vorfeld einer Pensionsplanung.

Wie funktioniert die Vorsorgeanalyse?

Für einen möglichst genauen Überblick über Ihre Vorsorgesituation und mögliche Vorsorgelücken benötigen wir einige Angaben von Ihnen und – optional – von Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin. Generell gilt: Je mehr Angaben Sie machen, desto genauer wird Ihre Vorsorgeanalyse. Wünschen Sie nur ein ungefähres Ergebnis, lassen sich einige Punkte auch überspringen. So geht der Vorsorgecheck ganz einfach.

Persönliche Angaben

Die aktuelle Lebenssituation – Single, Partnerschaft, mit oder ohne Kinder–- sowie Angaben wie Alter, Geschlecht, Wohnort, Beruf und Ausbildung bilden die Basis der Analyse. Die Angabe des Zivilstands ist nötig, da die Leistungen der AHV und Pensionskasse davon abhängig sind.

Persönliche Angaben

Einkommen und Pensionskasse

Die Angaben zum Lebensunterhalt sind zur Bestimmung der idealen Absicherung notwendig. Die Pensionskassenleistungen haben bei Pensionierung, Invalidität oder Tod eine wichtige Absicherungsfunktion und sind für die Analyse zentral.

Einkommen und Pensionskasse

Sparen und Vermögen

Um die Genauigkeit Ihrer Vorsorgeanalyse zu erhöhen, geben Sie Ihre Ersparnisse fürs Alter an. Dazu zählen neben normalen Sparkonten auch 3a-Sparkonten oder Freizügigkeitsleistungen. Auch Lebensversicherungen gehören dazu, um fürs Alter zu sparen und die Risiken eines Todesfalls oder einer Invalidität abzusichern.

Sparen und Vermögen

Wohnsituation

Ihre Wohnsituation und die damit zusammenhängende Art der finanziellen Verpflichtung – Miete oder Hypotheken – sind bestimmende Faktoren der Lebenshaltungskosten in Ihrer Vorsorgeanalyse.

Wohnsituation

Ihre Wohnsituation und die damit zusammenhängende Art der finanziellen Verpflichtung – Miete oder Hypotheken – sind bestimmende Faktoren der Lebenshaltungskosten in Ihrer Vorsorgeanalyse.

Ergebnis – Ihr «Financial Fitness Score»

Der «Financial Fitness Score» bietet einen schnellen Überblick über Ihre finanzielle Situation, zusammengefasst in einer einzigen Zahl. Sie gibt Ihnen an, wie gut Sie und Ihre Familie bei Pensionierung sowie im Falle von Erwerbsunfähigkeit oder Tod abgesichert sind und wie Sie die aktuelle Situation konkret verbessern können.

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Welche Fragen werden mit dem Vorsorgeanalyse beantwortet?

Machen Sie die Vorsorgeanalyse, wenn Sie Antworten auf folgende Fragen erhalten möchten:

Reicht mein Einkommen aus der 1. Säule (AHV) und der 2. Säule (Pensionskasse) nach der Pensionierung, um den gewohnten Lebensstandard zu halten?

Wie gross ist meine Vorsorgelücke bei Pensionierung, Invalidität oder im Todesfall?

Welche Vorsorgelücken entstehen für meine Angehörigen, sollte ich sterben oder erwerbsunfähig werden?

Welche Möglichkeiten habe ich, um diese Lücken zu schliessen und was kostet mich diese Absicherung ungefähr?

Für Wohneigentümer: Ist die Tragbarkeit meiner Hypothek im Alter, bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfallsichergestellt?

Welche Steuerersparnisse kann ich durch Einzahlungen in die Säule 3a erzielen?

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Wie gross ist Ihre Vorsorgelücke?

Erfahren Sie mit Ihrem «Financial Fitness Score», ob Sie mit Ihrem Einkommen aus der 1. und 2. Säule den gewohnten Lebensstandard im Alter halten können und welche Vorsorgelücke Sie mit der 3. Säule schliessen sollten. Bei Fragen wenden Sie sich einfach an Ihre Vorsorgeexpertin oder Ihren Vorsorgeexperten für eine Gesamtberatung.

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Welche Unterlagen benötigen Sie für Ihre Vorsorgeanalyse?

Grundsätzlich gilt: Je detaillierter Ihre Angaben sind, desto genauer fällt Ihre Vorsorgeanalyse aus. Entsprechend empfehlen wir Ihnen, die folgenden Unterlagen zur Hand zu haben – je nach Lebenssituation auch jene Ihrer Partnerin oder Ihres Partners.

Vorsorgeausweis: Angaben zu Ihren Pensionskassenleistungen
Bei Wohneigentum: Schätzwert und Höhe der Hypothek

Angaben zu vorhandenen Lebensversicherungen und 3a-Sparkonten
Sonstiges Vermögen und weitere Sparkonten

Falls Ihnen diese Unterlagen nicht vorliegen oder Ihnen ein ungefähres Ergebnis ausreicht, haben Sie die Möglichkeit, Durchschnitts- oder Minimalwerte bei der Pensionskasse zu übernehmen oder gewisse Schritte gänzlich zu überspringen.

Ihre Fragen. Unsere Antworten.

Was ist eine Vorsorgeanalyse?

Mit einer Vorsorgeanalyse verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre aktuelle Vorsorge- und Vermögenssituation. Basierend auf dieser Momentaufnahme wird nun berechnet, welche möglichen finanziellen Lücken bestehen. Sie erhalten Antworten auf die Fragen:

Ist mein aktuelles Einkommen genügend abgesichert, sollten ich erwerbsunfähig werden?
Reichen die finanziellen Leistungen nach einem Todesfall aus, um alle Verpflichtungen zu decken?
Habe ich nach der Pensionierung ein genügend grosses Einkommen für ein finanziell sorgenfreies Leben?
Ist die Tragbarkeit meiner Hypothek auch nach der Pensionierung gewährleistet?

Sie erfahren zudem, wie Sie mögliche Vorsorgelücken schliessen können und wie viel Sie dafür aufwenden müssen. Ausgehend von einer Vorsorgeanalyse können Sie also Ihre finanzielle Zukunft gezielt planen, aktiv beeinflussen und individuell optimieren.

Was kostet eine Vorsorgeanalyse?

Helvetia bietet Ihnen die Online-Vorsorgeanalyse kostenlos an. Beachten Sie aber, dass die Analyse auf den Daten beruht, die Sie selbst eingeben. Je genauer Ihre Angaben sind, umso genauer wird das Resultat sein. Das Ergebnis ist jedoch eine Momentaufnahme, basierend auf Ihren Eingaben.

Eine Vorsorgeanalyse ist sehr komplex und Ihre Lebens- und Einkommenssituation kann sich bis zu Ihrer Pensionierung ändern. Deshalb empfehlen wir Ihnen immer eine persönliche Beratung, bei der Ihre eigenen Bedürfnisse optimal berücksichtigt werden können.

Kann ich auch später noch auf meine Vorsorgeanalyse zugreifen?

Ihre Vorsorgeanalyse erstellen Sie online. Sie werden durch die verschiedenen Schritte geführt. Am Ende erhalten Sie eine Übersicht mit dem Resultat Ihrer Vorsorgesituation. Dieses Ergebnis können Sie nun als Dokument herunterladen, abspeichern und ausdrucken.

Sobald Sie die Analyse beenden, haben Sie keinen Zugriff mehr, Ihre persönliche Analyse wird nicht gespeichert. Sie können aber jederzeit eine neue Analyse erstellen.