Analisi previdenziale. Calcolate ora le vostre lacune previdenziali.
Quando si dovrebbe fare un check previdenziale?
In linea di principio, un check previdenziale si può fare in qualsiasi momento. Per sicurezza, è consigliabile effettuarlo ogni due anni circa. In questo modo avrete sempre una visione d’insieme aggiornata della vostra situazione previdenziale.
In particolare, conviene verificare la propria situazione previdenziale in occasione di importanti cambiamenti a livello professionale o avvenimenti privati importanti. Per esempio, in caso di cambio di impiego, matrimonio o divorzio, nascita di un figlio, acquisto di una proprietà d’abitazioni o nell’ottica di pianificare il pensionamento.
A quali domande risponde il check previdenziale?
Effettuate il check previdenziale se desiderate ricevere risposte alle domande seguenti:
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Certificato di previdenza: informazioni sulle prestazioni della vostra cassa pensione
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Informazioni sulle assicurazioni sulla vita stipulate e sui conti di risparmio 3a esistenti
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In caso di abitazione di proprietà: valore stimato e importo dell’ipoteca
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Altri beni patrimoniali e conti di risparmio
Se non disponete di questi documenti o se vi basta un risultato approssimativo, avete la possibilità di riprendere i valori medi o minimi della cassa pensione o di saltare completamente alcuni passaggi.
