Analyse de la prévoyance. Calculez maintenant votre lacune de prévoyance.
Quand doit-on procéder à un check prévoyance?
En principe, un check prévoyance est utile à tout moment. Il est recommandé tous les deux ans environ pour avoir la certitude de disposer d’une protection adéquate. Vous conservez ainsi constamment une vue d’ensemble sur votre situation de prévoyance actuelle.
Un contrôle spécifique de la situation de prévoyance actuelle est par ailleurs recommandé à chaque grand changement dans la sphère professionnelle ou privée, par exemple en cas de changement de poste, de mariage ou de divorce, de naissance d’un enfant ou de l’acquisition d’un logement en propriété, ou en amont de la planification de la retraite.
À quelles questions un check prévoyance permet-il de répondre?
Procédez à un check prévoyance si vous souhaitez obtenir des réponses aux questions suivantes:
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Certificat de prévoyance: informations sur les prestations de la caisse de pension
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Informations sur les éventuels comptes d’épargne 3a et assurances vie
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Si vous êtes propriétaire d’un logement: valeur estimée du bien et montant de l’hypothèque
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Autres éléments de patrimoine et comptes d’épargne
Si vous ne disposez pas de ces documents, ou si vous voulez vous contenter d’un résultat approximatif, vous pouvez aussi reprendre les valeurs moyennes ou minimales de votre caisse de pension ou ignorer complètement certaines étapes.
