L'histoire est vraie: une entreprise suisse de transformation alimentaire a été contactée par un célèbre grand magasin anglais – l'expéditeur du courriel était intéressé par la livraison d'une quantité importante de produits alimentaires. Après que les deux hommes se sont mis d'accord sur les conditions de livraison et convenu tout de suite d'un règlement sur facture, l'entreprise suisse a envoyé les produits au grand magasin anglais. Or aucun paiement n'a été effectué à la date d'échéance fixée. Après plusieurs prises de contact et d'importantes recherches, il s'est avéré au final que le prétendu acheteur n'avait jamais travaillé dans ce grand magasin et que son adresse courriel était falsifiée. L'entreprise agroalimentaire a subi ainsi un préjudice s'élevant à plusieurs dizaines de milliers de francs.

Minimiser le risque en prenant des mesures préventives

Que peut faire une PME pour ne pas être victime de tentatives d'escroquerie avec des identités falsifiées (Fake Identity Fraud)?

Processus:

• Installez des processus qui vérifient automatiquement l'authenticité de la commande à partir d'un certain montant. Cette opération peut être effectuée par exemple par vérification de l'adresse de livraison indiquée (est-elle identique à celle de l'auteur de la commande) ou par vérification de l'identité de l'auteur de la commande.
• En fonction de la situation, exigez un acompte substantiel, surtout s'il s'agit d'une relation commerciale nouvelle

Paiement:

• Fixez des délais de paiement et indiquez-les dans vos conditions générales de vente.
• Traitez les paiements en passant par les canaux des banques et des sociétés de cartes de crédit.
• Contrôlez régulièrement les postes débiteurs.

Se prémunir contre le risque résiduel

Les mesures préventives ne mettent pas pour autant à l'abri de tous les risques. Voilà pourquoi il est important de rester sur ses gardes. Helvetia recommande une cyber-assurance à chaque PME. Celle-ci couvre notamment les pertes financières résultant de la cyberescroquerie comme ici la tentative de fraude avec une fausse identité (Fake Identity Fraud).