Dalla A alla Z: consulenza assicurativa globale

Che si tratti di una start-up o di una PMI affermata, la consulenza personalizzata riveste la massima importanza, in quanto l’azienda e i rischi che corre sono in continua evoluzione e quindi difficili da gestire per le società assicurative. Alcuni fattori imponderabili sono l’attività dell’azienda che si espande con il conseguente aumento di organico, rete dei partner, nuovi prodotti o canali di vendita. In poche parole, ogni PMI è unica, e così pure i relativi rischi e le sue esigenze assicurative.

Come prenotare un colloquio di consulenza?

Chiamate l’agenzia più vicina a voi o rivolgetevi direttamente alla vostra o al vostro consulente per telefono o via e-mail. Se non avete dati di contatto, compilate il relativo modulo online. Fatto ciò, una o uno dei nostri consulenti vi contatterà al più presto per fissare un appuntamento.

Dove si svolge un colloquio di consulenza?

Per l’Helvetia è importante conoscere la vostra azienda e fornirvi consulenza e assistenza lungo l’intera catena di creazione del valore. Per una prima analisi della situazione è dunque opportuno un sopralluogo, perché in questa occasione potrebbero emergere elementi a cui prima non si era pensato. Dopo la prima consulenza, quelle successive possono svolgersi anche telefonicamente o presso un’agenzia dell’Helvetia. Con oltre 100 sedi in Svizzera, l’Helvetia è sempre nelle vicinanze.

Quale documentazione richiede il colloquio?

Per una prima analisi della situazione portate tutte le vostre polizze assicurative preesistenti. Alcuni documenti sono indispensabili, perché consentono a voi e a noi di appurare che la vostra PMI non sia sovra o sottoassicurata. Se, invece, siete sprovvisti di determinate polizze e avete bisogno, per esempio, di una Cyber assicurazione, è importante che presentiate i dati relativi al vostro sistema informatico. Desiderate ricevere una consulenza sulla previdenza professionale? Portate con voi tutta la documentazione LPP, in modo da poter discutere in modo mirato la vostra situazione durante la consulenza. Per avere un’infarinatura di previdenza professionale, mettiamo a disposizione sul nostro sito web schede informative e moduli. La cosa migliore prima dell’appuntamento è chiedere all’esperta o all’esperto di riferimento quali documenti sono importanti.

Come si svolge un colloquio di consulenza?

In primo luogo, durante il colloquio viene creato un profilo di rischio e vengono determinate le esigenze assicurative della PMI. Per l’Helvetia è essenziale comprendere la vostra attività, gli obiettivi aziendali e le esigenze assicurative per trovare insieme a voi una soluzione adeguata. È quindi possibile che durante il colloquio si presti attenzione ad altri aspetti importanti che fino ad allora non erano stati presi in considerazione. Questa attenzione al quadro completo della situazione viene definita dall’Helvetia una consulenza a 360°. Le nostre e i nostri consulenti assolvono formazioni certificate prima di acquisire un ampio know how specialistico ed essere in grado di offrire consulenze a 360°. Aspettiamo le vostre domande!

Trasparenza e flessibilità

Nel concretizzare una soluzione assicurativa, l’esperta o l’esperto vi mostrerà le singole prestazioni e i relativi premi dell’assicurazione, non dimendicando infine di accertarsi che la proposta fatta possa soddisfare le vostre effettive esigenze. A questo punto sta a voi decidere se le prestazioni assicurative vi soddisfano, se desiderate fare dei cambiamenti o se avete bisogno di un po’ di tempo per riflettere. In seguito potete stipulare la vostra assicurazione.

Check online per PMI

Prima di un appuntamento di consulenza, desiderate ottenere una visione generale sulle principali assicurazioni disponibili per la vostra azienda? Con l’Helvetia potete effettuare un check online per una prima analisi della situazione. Basteranno circa cinque minuti per ottenere una proposta con le assicurazioni raccomandate per voi. Presentate il risultato al colloquio: potete farvelo inviare via e-mail.