Kosten und Gebühren
Total Expense Ratio (TER)
Die Total Expense Ratio (TER) wird jährlich der Anlagegruppe direkt belastet. Die von uns publizierten Performances stellen Nettowerte dar (nach TER). Für Immobilienanlagen wird TERISA berechnet. Wobei ISA für Immobilien Sondervermögen Anlagestiftungen steht. Bei dieser Kennzahl werden die bei der Verwaltung der Anlagegruppen angefallenen Kommissionen und Kosten, welche dem Fondsvermögen belastet wurden, summiert und in Prozenten des durchschnittlichen Nettofondsvermögens dargestellt.
Portfolio Turnover Ratio (PTR)
Die Portfolio Turnover Ratio (PTR) ist eine Kennzahl zur Ermittlung der Kostenrelevanz von Transaktionen im Vermögen einer Anlagegruppe. Wenn die PTR 100% beträgt, ist das Portfolio in der Berichtsperiode einmal umgeschlagen worden. Je näher sich die Kennzahl gegen null richtet, desto direkter stehen die getätigten Transaktionen im Zusammenhang mit der Ausgabe und Rücknahme von Anteilscheinen.
Erwerbs- bzw. Rücknahmegebühren
Die Helvetia Anlagestiftung erhebt zudem einmalige Erwerbs- bzw. Rücknahmegebühren nach dem Verursacherprinzip. Beim Kauf bzw. Verkauf von Ansprüchen entstehen Transaktionskosten (Courtage, Börsenabgaben, fiskalische Abgaben), die durch die Vorsorgeeinrichtung verursacht werden, die Ansprüche kaufen und verkaufen. D.h. über unser Gebührenmodell stellen wir sicher, dass nur die Vorsorgeeinrichtung von den Kosten betroffen ist, die diese auch verursacht. Somit schützen wir die bestehenden Stifter in der Anlagestiftung vor zusätzlichen Kosten.
Bei einem Switch zwischen den Anlagegruppen erheben wir nur reduzierte Gebühren, die aufgrund der Portfolioanpassungen anfallen.