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Coûts et taxes

Il est possible d'obtenir d'excellents résultats à moyen et long terme avec une stratégie indexée, et ce uniquement grâce à une structure de frais peu élevés (cf. TER).

Total Expense Ratio (TER)

Le Total Expense Ratio (TER) est débité directement chaque année du groupe de placement. Les performances que nous publions représentent des valeurs nettes (selon le TER). TERISA est calculé pour les placements immobiliers. ISA signifie Immobilien Sondervermögen Anlagestiftungen (Immobilier Patrimoine spécial Fondations de placement). Cet indicateur révèle les commissions et coûts générés lors de l’administration des groupes de placement. La somme des commissions et coûts occasionnés qui ont été débités sur la fortune du fonds sont représentés en pourcentage de la fortune nette moyenne du fonds.

Portfolio Turnover Ratio (PTR)

Le PTR (Portfolio Turnover Ratio) est un indicateur utilisé pour déterminer l’importance en termes de coûts des transactions portant sur la fortune d’un groupe de placement. Quand le PTR est de 100%, le portefeuille a été renouvelé une fois au cours de la période sous revue. Plus l’indicateur est proche de zéro, plus les transactions effectuées sont en relation directe avec l’émission et la restitution de parts de participation.

2023 TER PTR
Actions Suisse Smart Beta Dynamique 100 ESG
 0.58% 135%
LPP-Mix
 0.41% -7%
LPP-Mix Plus 35
 0.52% 9%
Immobilier Suisse
 0.66% -
Immobilier Romandie 0.66% -
Hypothèques Suisse 0.25% -


Frais d'acquisition et de remboursement

L'Helvetia Fondation de placement prélève en outre des frais d'acquisition et de remboursement uniques selon le principe du responsable-payeur. L'achat ou la vente de droits entraînent des frais de transaction (courtage, redevances boursières, taxes fiscales) qui sont causés par l'institution de prévoyance, cette dernière achetant et vendant les droits. En d'autres termes, grâce à notre modèle de frais, nous garantissons que seule l'institution qui cause ces frais est concernée par ceux-ci. Ainsi, nous protégeons les fondateurs existants dans la fondation de placement contre les frais complémentaires.

Lors d'un switch entre les groupes de placement, nous ne prélevons que des frais réduits, qui sont dus en raison des adaptations de portefeuille.

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