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Helvetia MultiPIR

Sono alla ricerca un'assicurazione sulla vita multiramo, finalizzata alla costituzione di un Piano Individuale di Risparmio a lungo termine (PIR), che mi permetta di investire simultaneamente in una gestione separata ed in un fondo interno.
Perché puoi diversificare scegliendo tra una linea di investimento rivalutabile (Componente Gestione Separata) ed una linea di investimento in un Fondo Interno (Componente Unit-Linked)
Perché puoi proteggere i tuoi investimenti e tutelare i tuoi cari, grazie ad una copertura in caso di decesso potenziata
Perché puoi beneficiare dell'agevolazione fiscale, ai fini IPERF, prevista dal contratto
Perché puoi favorire la crescita delle piccole – medie imprese Italiane

Helvetia MultiPIR è un'assicurazione sulla vita Multiramo predisposta in conformità alla Legge di Stabilità 2017, come modificata ed integrata dalla Legge di Stabilità 2020 e dalla Legge di Stabilità 2022.

Per tale motivo il prodotto:

  • è sottoscrivibile da persone fisiche, residenti nel territorio dello Stato Italiano e non esercenti l'attività d'impresa. Ogni singolo individuo può sottoscrivere solo un contratto di tipo PIR, indipendentemente dalla forma contrattuale prescelta (O.I.C.R., contratto Assicurativo, gestione patrimoniale);
  • consente di beneficiare dell’esenzione, ai fini IRPEF, da imposizione sui redditi di capitale e su redditi diversi di natura finanziaria assoggettati a tassazione sostitutiva percepiti e realizzati nel corso dell’investimento, a condizione che rimangano in essere per almeno 5 anni.

Helvetia MultiPIR è un prodotto a premio unico con possibilità di versamenti aggiuntivi, che grazie alla struttura "multiramo", consente di investire i premi simultaneamente in una linea di investimento di tipo Unit Linked (Componente Unit Linked), rappresentata da un unico Fondo Interno, e in una linea di investimento di tipo rivalutabile (Componente Gestione Separata).

I rispettivi premi, al netto dei diritti fissi, saranno investibili in percentuali fisse predeterminate e rispettivamente pari al:

  • 70% in quote del Fondo Interno collegato al prodotto;
  • 30% nella Gestione Separata “Remunera più”.

Le prestazioni della Componente Unit Linked sono legate all'andamento del Fondo Interno PIR ITALIA. Il Fondo è caratterizzato da una gestione Multimanager effettuata – nel rispetto dei limiti previsti dalla Legge di Stabilità 2017, come modificata ed integrata dalla Legge di Stabilità 2020 e dalla Legge di Stabilità 2022 e s.m.i. – da ARCA Fondi SGR S.p.A., Società di gestione alla quale la Compagnia ha conferito mandato di gestione.

Le prestazioni della Componente Gestione Separata sono legate all'andamento della gestione Remunera più. Per tale Componente è prevista una garanzia di rendimento minimo che opera in caso di decesso dell’Assicurato e in caso di riscatto richiesto a partire dal 5° anniversario della data di decorrenza (compreso). In tali casi infatti la Compagnia riconosce la liquidazione di una prestazione almeno pari ai premi investiti ovvero pari alla somma dei premi versati al netto dei costi (diritti fissi).

Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo almeno pari a 5.000 Euro e con possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi ciascuno di importo almeno pari a 1.000 Euro.

In ciascun anno solare, il cumulo dei premi versati non potrà essere superiore a 40.000 Euro ed in ogni caso sul contratto non è possibile versare un importo complessivo di premi superiore a 200.000 Euro, così come previsto dalla Legge di Stabilità 2017 e modificato dalla Legge di Stabilità 2022 e s.m.i..

Il prodotto costituisce una nuova opportunità di investimento per veicolare il risparmio delle famiglie verso imprese italiane di diverso contesto dimensionale, selezionate con cura in funzione della loro solidità, della loro strategia e della potenziale crescita degli utili.

Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Set Informativo composto dal KID, dal DIP aggiuntivo IBIP e dalle Condizioni contrattuali comprensive del Regolamento della Gestione Separata e del Fondo Interno nonché del Glossario.

Informativa sulla sostenibiltà

Helvetia Vita S.p.A., coerentemente con quanto previsto dal Regolamento (UE) 2019/2088, integra i rischi di sostenibilità (Environmental, Social & Governance) nei propri processi decisionali relativi agli investimenti al fine di garantire una creazione di valore nel lungo termine per tutti i portatori di interessi.

Per conoscere come vengono integrati tali fattori clicca qui.

Stante il quadro normativo in continua evoluzione, Helvetia Vita S.p.A. rimanda ad una fase successiva la valutazione dei principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità dei suoi investimenti. In considerazione della prossima entrata in vigore delle norme tecniche di regolamentazione relative all’implementazione del Regolamento, la Compagnia ha comunque avviato uno studio per il monitoraggio dei principali effetti negativi per la sostenibilità, al fine di procedere ad una fase implementativa che permetta di presidiare - anche attraverso dati di sintesi forniti dai principali providers di respiro internazionale - potenziali effetti negativi rilevanti che le decisioni di investimento potrebbero avere sui fattori di sostenibilità.

Il prodotto Helvetia MultiPIR è commercializzato da:
Banco Desio e della Brianza S.p.A.

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